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海尔消金:科技驱动,助力反洗钱

2022-11-17 10:41   来源: 互联网    阅读次数:2643

洗钱犯罪活动危害性极大,因其涉及社会经济活动较多,对国家宏观经济、金融安全和社会公平都存在巨大威胁。另外,洗钱为不法分子转移、藏匿非法所得提供便利,也为其进一步实施犯罪提供了资金支持。国家一直在重拳打击洗钱犯罪活动,反洗钱工作也是各金融机构的重要任务之一。近年来,海尔消金持续加大反洗钱工作力度,充分发挥金融科技在反洗钱工作中的重要作用。

在推进反洗钱工作的进程中,海尔消金不断完善制定相关规章制度,从制度层面明确反洗钱工作机制、机构、内容及落实情况。至今,海尔消金已经制定了制定了完善的反洗钱管理办法、客户洗钱风险等级划分标准和自评估办法。为反洗钱建立了全方位的制度保障。

以反洗钱管理办法为例,该办法明确规定了公司反洗钱工作的开展原则、各部门的职责分工、客户身份识别工作流程、可疑交易报告的上报流程、客户身份资料和交易记录的保存、反洗钱工作的监督和检查以及反洗钱培训等方面的流程和要求,保证了反洗钱工作的顺利开展。

随着金融科技的不断深入发展,科技力在反洗钱工作中得到了更广的应用。根据公司业务特点以及业务开展的场景,海尔消金公司上线反洗钱监测系统,通过可疑交易监测模型和客户风险评级模型,实现了对全量客户的风险评级和所有交易行为的监测,以及对公司全量客户和所有交易行为的全面监测,支持系统监测和人工分析相结合的方式进行客户风险评级和可疑交易行为甄别,能够记录分析过程、排除或认定为可疑交易的理由等,实现了全程留痕,符合人民银行的相关要求,为日常反洗钱管理提供了有力支撑。

目前,海尔消金反洗钱监测系统实现7*24小时响应,服务内容包括但不限于日常操作指导、数据问题排查、信息技术咨询、产品问题修复、监管新规解读、系统巡检及定期回访。

为了精准识别洗钱风险,海尔消金采用定性和定量指标相结合的方式评定客户的洗钱风险等级。风险等级共分为四级,包括高风险客户、中风险客户、低风险客户和最低风险客户。对于高风险客户,我公司将对其进行的业务活动给予特别关注,采取严格的身份识别措施或必要手段防范洗钱风险。


责任编辑:李编
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